一學就會的ETF投資架構：讀完「股魚教你一本搞懂ETF」的心得分享
一學就會的 ETF 投資架構：讀完「股魚教你一本搞懂 ETF 」的心得分享 近年 ETF 投資成為全面運動，根據媒體報導指出，至 2024 年 11 月底，在臺灣掛牌的 ETF 接近 270 檔， 總受益人數接近 1,400 萬人次，整體資金規模超過新台幣 6 兆元。 ETF 好處眾多，包括將資金分散投資於多檔股票或其他資產，可降低單一股票風險；相對於個股交易， ETF 具備較低的成本；操作方式簡單，投資新手可輕鬆上手等。近期閱讀股魚所著「股魚教你一本搞懂 ETF 」，感覺有所收益，爰歸納投資 ETF 的程序如下，謹供各位讀者參考。 一、制定本身的投資理念及資產配置 在投資 ETF 前，應先考量本身的年齡、收入狀況、風險偏好等，制定投資理念及資產配置的宏觀原則，以藉此挑選合適的 ETF 類型，並應隨著狀況變動，動態地進行調整。以年齡為例，年輕人應選擇風險高但潛在收益顯著之標的，以期迅速增加資產規模；老長者則應以保守態度投資，確保先前辛苦累積資產不致損耗。另以收入狀況為例，若每月有穩定收入進帳，則可在投資上追求資產大幅度成長，若工作收入忽高忽低，則應偏向保護資產並創造更多固定孳息。 二、確認擬運用 ETF 工具達成的投資策略 ( 一 ) 低買高賣賺取指數價差(市值型ETF) 挑選股市趨勢長期向上市場，並藉由定期定額方式，持續投入資金，以達「成本平準化」效果。另書中指出多個可額外加碼臺股指數 ETF 的時間點，包括景氣燈號為藍燈、股價跌至 10 年平均線、國安基金將進場等，若此時額外投入更多資金布局，則可有效地降低長期平均持有成本。日後待景氣燈號轉為黃紅燈或紅燈，或帳面報酬率達原訂目標，再賣出獲利，則可以低買高賣方式賺取指數價差。 ( 二 ) 固定領息支應生活費用(高股息型、債券型等ETF) 可固定領息 ETF 眾多，含高股息、債券、房地產等，可依本身偏好挑選。惟投資此 ETF 應注意三件事：其一為本投資策略固然可以定期定額，但若偏好一次投資較大金額，此時即需關注影響價格走勢的指標，如利率影響公債價格，景氣影響高收益債價格，並以當時經濟概況決定投資標的。其二為即便為同類型資產，內含策略亦不盡相同，特別是高股息 ETF ，讀者應進行比較。其三為每檔 ETF 配息時間及頻率不同，含年配、半年配、季配、月配等，讀者應搭配，確保每月皆可收...